Para a maior parte destes bancos do investimento, este 1o desafio é especialmente reunir os dados que fazem falta para julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Vários sistemas do tecnologia de bancos foram criados com o objectivo de dar suporte a negócios do um único produto ou de geografia única, de modo que estes dados de receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do diversas fontes. As empresas adquiridas ou mescladas do outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem deter dados que se vêem por muitos sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do suplementos separados não usam este exatamente mestre de dados por referência do cliente nunca as mesmas hierarquias de entidade de clientes, o que significa que estes dados do cliente não podem ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são bastante ainda mais complexas. Por exemplo, as posições extensas do um cliente por corretagem principal podem possibilitar criar um spread por empréstimo, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos de câmbio, custos por financiamento, chamadas do analistas ou serviços do introdução por capital, podem vir a ser fáceis do mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis por atribuir, porém introduzem 1 erro de “galinha ou ovo”, por exemplo, fornecer cobertura por vendas mais sênior ou muito mais extensiva a 1 cliente lucrativo têm a possibilidade de reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos do tecnologia, não podem ser alocados entre clientes sem recorrer a algum género por metodologia de alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem ser substanciais, deve-se ter cuidado para confirmar de que os cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por tal razão, alguns bancos optarão por alocar apenas várias despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade por seus clientes.

A maioria das empresas do mercado de capitais recebe enormes alocações de custos do funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, tais como contagens de transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Alguns comportamentos do https://pt.datarooms.org/ cliente, saiba como taxas mais altas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem possibilitar criar custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem vir a ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser incorporados às estudos por lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficaz, pois capturar a maioria das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode vir a ser suficiente com o objectivo de diferenciar multiplos níveis de clientes. e concordar estes esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios do lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades de cobertura do vendas pode exigir de que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por um aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem requerer o rastreamento do as suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software por fluxo de produção. Quaisquer bancos do investimento designaram equipes de gerenciamento por dados de conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.